已经过去的2012年可谓是“财富管理元年”。证监会多次给基金行业“松绑”，基金业放松管制已是大势所趋。基金公司被允许成立专户子公司后，子公司可开展投资顾问咨询、基金销售、专户资产管理、基金品种开发、客户服务等。，目前多家基金公司已经成立了子公司。此外，备受业内瞩目的《证券投资基金法》也于12月28日表决通过。基金管理公司创新业务随之扩展。
　　据金鹰基金管理有限公司副总经理郭容辰透露，金鹰目前已有5只专户产品。基金子公司开闸以后，金鹰基金正在积极筹备成立专项资产管理业务子公司，而对这一新业务的产品创新与风险把握，金鹰将继续进行深入研究。
　　发力专户专项资产管理
　　“在证监会新政的支持下，基金公司将成为一个全方位的资产管理平台。金鹰2013年将继续完善产品线，以公募为基础，专户和专项资产为两翼，搭建综合资产管理平台。”郭容辰表示，金鹰将会增加专户类和专项资产管理的配制，为客户提供个性化定制产品，给企业提供融资类或者账面资金增值类产品，把企业的股权、债权、收益权这些无形资产变成有形资产，帮助企业更好地疏通资金流。
　　证监会新政支持下的基金公司职能不同于以往，业务范围扩展到整个的实业链和产业链，由传统的虚拟经济服务商到如今的实体经济服务商，目的是遵循资本市场要为实体经济服务的宗旨。金鹰基金在明年专户和专项资产管理产品的布局上，服务于小微企业、服务于三农，找寻一些关系民生，关系三农建设的优秀企业，为优质企业的融资做配套服务。
　　“下一步我们将会为更多企业提供理财、融资等专户业务，包括跟券商的IPO、中小企业私募债、期货公司、保险公司以及信托公司配合。”
　　创新性保本增加流动性
　　今年，金鹰基金在固定收益类产品上取得了突破，如发行了分级债、信用债、货币基金等，产品线逐步完善，对公司规模增长的贡献较大。截至2012年12月31日，公司的资产规模突破百亿，比去年年底增加约七成。而2012年前三季度，整个基金行业资产规模缩水比例达3.29%。
　　据郭容辰介绍，2010年以前，金鹰基金旗下仅有4只公募产品，均为股票型或偏股型基金。经过3年的完善，截至目前，金鹰基金已成立的基金产品扩展至14只，产品类型覆盖股票型、偏股型、指数型、债券型、货币型、保本型等不同风险级别。
　　面对不俗的成绩，郭容辰认为产品必须始终以市场为导向。“现在的债券市场正是建仓的好机会，国内国外的经济恢复需要一个过程，2013年经济基本面不会很快反转，债市仍然处于非常好的市场环境。” 自2009年以来，信用债市场在政府的大力支持下，每年的发行规模超过2万亿。与股市相比，近年来债市的投资收益率较为可观，成为投资市场新的亮点。在今年低迷的股市行情中，权益类基金大多表现不佳，而以债基为代表的固定收益类产品成为熊市中表现最出彩的基金品种之一，也一直是投资者重点关注对象。金鹰基金抓住了机遇，相继发行金鹰保本(基金净值 基金吧)、金鹰持久回报分级债、金鹰元泰信用债、金鹰货币等产品。
　　“2013年我们公募产品还是以固定收益为主，现在在市场上大多的保本都是三年期的，金鹰正在做一只十八个月的保本基金，增强了保本基金的流动性。”郭容辰补充。
　　切实服务渠道终端
　　对基金公司而言，基金的发行规模如何，除基金自身的声誉外，渠道占据了至关重要的作用。今年销售渠道的变革亦是重大突破的一年， 2012年2月22日，证监会公布首批第三方基金销售牌照名单，正式放开基金第三方销售机构的审批，筹划7年之久的基金第三方销售正式开闸。但郭容辰坦言，一直以来，基金销售最主要渠道为银行，目前亦仍以银行渠道为主。
　　现在金鹰基金的银行渠道保有量中的占比较大，有中行、工行、交行、中信、建行、邮储银行等合作伙伴，明年可能还会开发更多的银行。
　　郭容辰表示，3年以来，金鹰一直坚持“总部+区域”的营销模式，切实服务渠道终端，取得了不错的效果。据郭容辰介绍，金鹰基金在全国各地有多名营销人员，跟当地主要的银行都建立了良好的伙伴关系，始终注重终端售后服务。金鹰的售后服务就是在市场不景气的时候对客户进行定期的市场分析和投资心态辅导；在市场向好的时候指导客户进行理性操作，通过数据化分析等方法为客户进行资产配置管理，帮助客户树立比较理性、客观、健康、长期投资的理念。
　　郭容辰认为，面对跌势，很多投资者输在心态，尤其是这两年，资本市场不景气，怕的就是心态的浮躁。基金公司作为专业的理财顾问，有责任帮助投资者平和心态，树立正确理性的投资理念。
　　“基金公司要以专业的视角深度解读资本市场，将经济效益与社会责任结合。做好投资者教育工作，传导‘资产管理’的理念，培养客户的理性投资、长期理财的习惯，并且为客户提供不同的资产配置策略。” 面对日益激烈的渠道竞争，郭容辰认为，在渠道策略方面仍然要继续深耕，突出重点，深化我们跟渠道的，特别跟终端渠道的合作。基金公司与银行是共赢的，应该将单纯的基金销售关系转换为战略性的伙伴合作关系，将双方的利益最大化。这样，基金公司和银行在共同做客户财富管理工作以及客户服务工作中，达到共赢。并且与客户多赢。
　　精细化管理分层服务客户
　　为了实现分层、精细化的客服管理，金鹰基金特别成立了“回头看”客户分析小组，对客户需求进行分层服务，对客户数据进行分层整理，对存量客户进行再梳理和再营销。
　　“我们将客户按照风险承受力、投资收益水平、关注何种投资品种进行分类，包括我们有每日净值提醒，每周市场简讯，每月市场观点报告，甚至在市场出现拐点的时候，我们也有及时性的短信提醒，根据公司专业的市场分析，务求为客户提供专业的资产配置建议。”
　　据了解，金鹰目前正在着力把公司的投研体系和市场营销服务体系嫁接起来。最近推出客户问卷有奖调查，统计出客户需要的产品、服务，对何种资产组合感兴趣等数据，下一步将会把客户的需要设计成各种主题，配合线上线下的活动，逐步培养客户理财的理性度，同时也培养客户跟公司的黏度。
　　至于品牌宣传，郭容辰认为“口碑”比硬推广来得更高效。“众所周知，老客户所花费的营销成本仅仅是新客户的1/6，因此，口碑至关重要。” 目前，金鹰各地的渠道经理把每个接触点都变成宣传点，每个宣传点都是金鹰口碑的建立点，让它产生效益。
　　此外，金鹰团队的宗旨就是把客户放在主导位置，一切为了客户的利益考虑。基金经理也不断地进行自我反省，自我学习，自我进步，自我调整。“我们首先要把客户的钱当做自己的钱，尊重客户的资金，学会敬畏市场。”郭容辰坦言，开放式基金业发展的十年，也是基金从业人员成长的十年。年轻的他们现在最缺乏的就是平和的心态，而金鹰团队正是要求基金经理们踏踏实实如履薄冰地去对待客户的每一笔投资，金鹰将会继续按照这个宗旨，把公司的客户服务体系逐步优化完善。
　　谈及新一年证券市场投资重点，金鹰团队认为可以关注政府投资和经济改革受益方向，比如新型城镇化、水利、轨道交通、环保等。
　　随着有关部门加速推进人民币资本项目可兑换，合格境外机构投资者(QFII)将大幅流入。近年来，股市动辄出现大幅回调，显示股市内在供求平衡被打破。IPO扩容、新三板推出等因素将使资本市场面临长期缺钱的境况，监管部门将继续推动QFII的流入，为我国的资本市场提供了更多的流动性，也将推动国内资本市场进一步开放。
　　对于新一年的展望，郭容辰表示，金鹰团队已经做好了准备，有信心也有能力做好产品创新的推出和营销体系的进一步建设。“总结一句话，就是以公募为基础，以专户和专项资产为两翼，做好我们的综合资产管理平台，给金鹰基金一片蓝海，一片新的发展领域。”